防骗指南|第1期 存币生息月化20%？钱包资金盘的套路到底有多深

  

《防骗指南》是由OKEx官方学院和OKEx情报局联合推出的系列精品课程，旨在揭露各种投资骗局的套路，为投资者传授识破骗局的经验。

正文：
“骗局无处不在，只是你从未察觉。”

币圈，是可以成就梦想的地方，也是可以踏入深渊的地方。投资的时候有千万种坑，差不多的配方，不一样的包装，总有人被一骗再骗。人们都说如果鱼只有7秒的记忆，那币圈韭菜可能只有3秒的记忆。

小亏就是其中之一，一个专业被骗20年的币圈韭菜。我们以小亏亲身遭遇的血泪史为例，整理了一套币圈防骗指南，手把手教你如何投资赚钱时不被骗。

答应我，看完这个系列课程之后，别再被骗了，好吗？

2018年3月，小亏在网上看到比特币的相关资讯，决定加入币圈，寻找新的投资机会。他看了很多暴富故事，像打了鸡血一样开始投资数字货币，一知半解的他投资了一些以太坊和山寨币，但是基本上那个时候市场已经开始进入熊市了，经过几次买来卖去，换了好几种币，但是山寨币都大幅缩水，有些甚至直接破发归零，到年底他账面上已经亏了5万块左右。

小亏有点沮丧，他也不懂什么市场周期，只知道自己亏了钱，有点着急，想快点回本。今年年初，一个以前一起炒币的朋友给他推荐了一个叫“Plustoken”的数字货币钱包，说“只要存点币进去，每个月能获得10-30%的利息”。他内心盘算着，如果是一款理财产品，真有这么高利息的话，那比市面上其它理财产品利息高多了，投这个说不定赚的利息还能回本呢，于是他决定投3万块试试，买了一些以太坊和比特币存到了Plustoken钱包。

他发现，账户里的资金一直在增加，这样来看，每个月都有将近3000块钱的收益，小亏觉得很不错，比炒币靠谱，之后累计追加了5万多块钱。几个月后，小亏的账户资产已经将近20万了，照这么下去暴富根本不是梦，小亏甚至想好了再赚一点就去老家首付一套房子。

直到6月，小亏的暴富梦破碎了，碎得连渣都不剩。6月27日，小亏从微信群里看到一则消息说Plustoken无法提币，他脑子一愣，慌了，立马打开APP提币，两天都没到账，后来直接连账号都登陆不上去了，伴随而来的就是网络上刷屏的“Plustoken跑路”的新闻.....

梦想破碎的不只是小亏，比小亏更惨的不少投资者之前投资了几十到上百万元，一夜之间，多少人倾家荡产。据媒体报道，在PlusToken钱包崩盘前，它的会员用户已达300万人，涉案金额近200亿元。

小亏的这次被骗经历其实是属于典型的钱包类资金盘，币圈近两年非常常见。我们今天就以Plustoken为案例来仔细剖析一下这类钱包资金盘的套路。

Plustoken是一款创建于2018年4月的数字货币钱包，它自称是继imToken之后全球第二大数字货币钱包，提供数字货币存储服务。但与数字货币钱包不同，PlusToken在存储数字货币的基础上，添加了智能搬砖功能。智能狗搬砖就是指在钱包中存入500美金以上的币之后后，开启“智能狗”搬砖功能，可以在保本的基础上获得10%～30%的月收益，这一点成为了Plustoken的最大宣传亮点之一。

除此之外，我们看看，Plustoken当时几大“玄乎”的宣传噱头：

1.号称年化收益率700%：按照这个意思，也就是说用户存入100万，复利搬砖一年，能赚700万；

2.十级推荐奖励机制：推荐用户开启智能狗获得推广奖励，直推一层的100%，二层到十层的各10%。这是什么概念？简单说，拉10个人玩一个月最低可以赚近500美金。；

3.四个账户等级额外得返佣：Plustoken的账户分为“大户”、“大咖”、“大神”、“创始”四个等级，前三等级邀请用户分别可以获得5%、10%、15%的额外返佣，创始等级获得平台额外的月度分红和年底分红。

如果乍一眼看完这些，我们似乎会理解当时为什么小亏以及几百万投资者会乐此不彼地沉迷Plustoken搬砖和拉人头了，但是如果仔细去分析，就会发现这些机制里面都是满满的套路，稍微拆解一下，其传销资金盘的本质便暴露无遗。

首先，第一个陷阱，就是搬砖套利能获得10-30%的收益。真的可信吗？搬砖套利指的是在不同的交易平台上低买高卖，赚取差价。现在交易所之间的币价差异很小，再加上还要消耗手续费，这意味着交易平台之间的差价需要比这更高才有可能。据业内人士计算，算上交易手续费等各项支出，在各国交易所若没有超过15%-20%的利润差的情况下，搬砖套利的实操性不大。而且搬砖还要承担较高的交易风险，所以哪会有承诺保本外还获得10-30%的收益这样的好事？

另外，比特币的转账时间很长，币价随时在波动，等把币提到另一个交易所，很可能已经错失价格差，甚至可能亏损。知名财经分析师肖磊此前表示，从技术上看，套利（搬砖）是永远存在的，比的是速度、资金量、差价空间。但是实际操作上难度很大，尤其是超过几亿、几十亿的资金，是不太可能做到及时套利。“看上去某个币种在两个交易所的差价是20%，但是等实际操作的时候，刚低买了价值几百万甚至几十万的币，可能币价就涨上去了。因为有些币整体市值就不高，几十万的资金就能够拉盘。”

第二个陷阱，就是十级的推荐奖励机制和四个账户等级，本质就是发展下线，拉人头得分红和奖励，这种管道收益属于典型的金字塔式的传销玩法。根据《中华人民共和国反传销法》规定，这种要求用户交纳费用取得加入资格，并通过发展多级下线、以下线的业绩为依据计算和给付上线报酬的方式，已经构成传销行为。

网上流传的PlusToken钱包推广计划

传销是违法行为不说，另外，光靠搬砖套利的收益根本不足以支付这些奖励金，钱包本身又没多少盈利，所以实际上这些钱都是来自于后加入者投入的资金。当会员群体越来越庞大，新加入者的钱不足以支付后面人的奖金的时候，整个项目就有崩盘的风险。

第三个陷阱，就是提币时间限制。为了增加用户的安全感，Plustoken号称用户可以“随时提币”。但是，却十分套路地设置了一个28天的门槛，28天内提币扣5%手续费，28天后只需要1%。扣的手续费非常高，就是为了限制大家提币，而这样做也是为了获取用户信任之后卷款跑路做铺垫。

最后再说说他们所说的投资复利收益有700%，爆雷的P2P年利息也就最多给20%了，这明显是骗智商税了吧。分析完这些套路之后，心疼小亏一分钟。其实，我们发现很多人接触到新项目的时候，明明知道它是资金盘，但是因为暴利诱惑忍不住想参与，同时抱着一种侥幸的心理，每个人都想赌一把，觉得自己不会是最后一批被收割的韭菜。这种心理是极度危险的，就好像做短线觉得自己比庄家聪明一样，最后的结果就是被市场“教做人”。

除了Plustoken，圈内还有很多类似的项目，比如MGC、波点钱包、CloudToken、DOGX等等。钱包资金盘项目的开发成本低，水分大，套路深，作为钱包类功能产品圈钱极其容易，很多币圈新人很容易像小亏一样掉进陷阱，赔上家底。

所以，对于币圈新人来说，我们建议先多学习了解区块链基础知识，同时，投资项目时，要提高辨别能力，我们总结了一些和钱包类资金盘相关的防骗经验：

1.承诺稳赚不赔或保本且额外保障高于10%收益的钱包项目谨慎参与；
2.只谈收益和推广，以拉人头、层层分红为噱头的钱包项目谨慎参与；
3.以各种条件直接或间接设置提币门槛的钱包项目谨慎参与；

骗局无处不在，只是你从未察觉。擦亮眼睛，抵制骗局。关注我们，学习全套币圈防骗指南，投资赚钱不踩坑。

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